資産運用

資産運用を始めて十数年。あまり成績を気にせず運用できる投資信託をやってます。最近はあまり追加投資もままならない状況ですが、現状どのような状況でしょうか。振り返ってみました。PC更新でデータ消失毎年この時期に振り返っているマイ投資信託の投資振り返り。さて、今年も過去1年の成績を振り返り、過去のデータを更新しようと思います。では過去のデータを呼び出そうとおもむろにＰＣを立ち上げます。ちょうど今月5年ぶ...

今年大学4年生になる長女ですが、GWを前に無事就職が決まりました。割と早い決着です。就活では結構メンタル的に厳しかった様子でしたが就職決定で解放されたのかというとそうでもないようです。次は現実的な問題、お金の不安がメンタルにのしかかってきたようで｡｡｡就職先は未知の世界、首都圏。新生活に不安。3月の就職情報解禁から頑張ってきた長女の就活ですが、無事に内定を勝ち取りました。しかも第一志望の企業です。...

異常に寒かった今年の冬もようやく終わりいよいよ4月、春本番です。このすごしやすい季節は個人的には資産運用関連の節目の季節でもあります。そう、初めて投資信託の積み立てを始めたのが月でいうと4月でした。それから年月を経ること12年。干支でいうと一回り分です。決して順調ではなかった相場ですが折れることなく良く続けられたものです。そして、この一年も色々ありました。結局のところ資産は無事に増えているのでしょ...

2022年になりました。西暦でも末尾が”２”と中途半端ですし、令和でも4年とどちらにしても節目感は感じません。個人的にも今年はあまり節目になるような心当たりはありません。そんな新年を迎えて早くも半月が過ぎました。油断も隙もなく時は流れていきます。そんな個人的にあまり切り替えが出来ていない2022年。とは言え新年を迎えたからには今年の抱負を決めないといかんなー。とりあえず資産運用についてだけでも｡｡...

4年ほど前から続けていたソーシャルレンディング（SL)サービスのクラウドクレジット。資産運用の第3の柱にならないかな、と期待しながら継続してきました。そんなクラウドクレジットへの投資ですがここで一区切り付けることにしました。私の資産運用の中のソーシャルレンディング私が行っている資産運用は投信積み立てが一番長くて約10年、次に株式投資が8年ほどです。何とかここまで退場できずに頑張っています。この2種...

私が保有している株式の中でも優待が充実しているオリックス。レンタカーの料金が優待割引されるということで今回使ってみました。オリックスの株式保有で得られる優待高配当と充実した株主優待で名をはせているオリックス株。私も株式を保有しています。配当利回りも最近の株価で3%台とまあまあの水準です。私が投資した時はさらに良くて4%超の利回りでした。そして株主優待も充実しています。有名なのはふるさと優待と言う名...

早いもので2021年も残すところ2か月を切ってきました。この時期と言えば年末調整という面倒な手続きが会社員には待ち受けています。それに加えてもう一つ面倒なものが私にはあります。5年前に投資したNISA口座にある銘柄をどうするのか｡｡｡利益が出ていれば気楽に出来るのですけど。さて。私の口座は一般NISA私は2013年頃から株式投資を始めました。それ以前にも投信積み立てはやっていましたが本格的に投資を...

少し前から非上場の株式投資を始めているのですが、リスク高めの投資ですので控えめに行っていました。また、高いリスクを考えると現状維持で納めておいて今後の追加投資は考えていませんでした。しかし、今回新しい企業へ投資を行ってしまいました。それはなぜか？その理由は株主優待でした。FUNDINNOでエンジェル投資私が投資をしている中で最もリスクが高そうなのが株式投資型クラウドファンディングでは無いかと思いま...

私の投資メインは現状投資信託と株式投資（配当金目当て）です。ただ、もう少し分散できないかなあと考えてソーシャルレンディング（SL）にも投資資金を振り分けています。海外案件に貸付を行うクラウドクレジット国内の不動産関係への貸付、fundsそしてベンチャー企業への株式投資を行うFUNDINNOこの3つのSLを利用しています。今のところ。当時はSLを投資の3本目の柱にしたいと意気込んだわけですが、リスク...

ジュニアNISAでスタートした子供たちの資産運用。6月は節目の月にあり毎年運用状況を確認しています。さて、今回はどのようになっているのでしょうか。投資先と投資額私主導で子供たちの資産運用を始めてはや4年がたちました。投資商品はインデックスタイプ一択です。とにかく時間を味方にすることが出来る高校生で始めた投資。40～50年は寝かせることも夢ではありません。まずは非課税で、と考えジュニアNISAで運用...