最近日経平均がかなり高値になってきています。
気が付けば4万円台です。
そんなに経済状況が良いのか？といえばそうでもないように思います。
私が勤めている中小企業は利益確保に四苦八苦していますし、世間を見てもバブルのころのように浮かれた空気は一切感じません。
とはいえ日経平均が高値を付けていることは事実です。
そうであれば私がコツコツと続けていた投信積み立ても結構な利益が出ているに違いありません｡｡｡
｡｡｡というかそう願いたい。
ほったらかしであまり状況も見ていませんでしたが、今なら安心して損益の状況が確認できるなあ。
ということで久しぶりに見てみました。
投信保有状況
私が保有している投資信託は13銘柄です。
このうち今も積み立てているのはつみたてNISAの「楽天VTI」１銘柄のみです。
投信のタイプはちょっとアクティブに行くかと一時期購入していたひふみ投信以外は基本的にインデックスタイプの投資信託です。
途中、手数料目当てで乗り換えたことから銘柄数は多めになっています。
保有しているものを買い替えても良かったのですがめんどくさかったのでそのまま保有しています。
まさにほったらかしです。
長年積み立て投資してきたので年利の計算がややこしいのですが今回は単純に投資元本と現在の評価額の差を利益とみなして損益率を計算してみました。
投信積み立てを始めてから10年と少し。果たして｡｡｡
結果発表
投資信託に出会ってから10年超。
現在の状況はこんな感じです。
これらトータルでの損益は
８５．７％
という結果です。
２倍とまではいかなかったですがまあ、順調といったところでしょうか。
利益で高級車は購入できそうなレベル。
個別にみていくと先進国株式が約３倍でけん引してくれています。
さえないのは国内債券ですが、１割ほどですので他がカバーしてくれているので問題ないかと。
分散投資の効果ですね。
引き続き続けていく予定
というわけで好調な投信積立の状況でした。
今回は好調なこの時期をピンポイントでまとめるというちょっとせこい報告です。
ですが、これまであった「何とかショック」を何度か乗り越えての今です。
山あり谷ありを乗り越えた先に果実が得られるといったところでしょうか。
これからも一喜一憂せずに続けていきたいと思っています。
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