資産運用

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投信積み立ての運用状況を振り返る(途中経過編)

前回の記事の通り、投資信託の投資先を決め運用をスタートしました。基本的にはその時々の相場に一喜一憂せずに粛々と積み立てを進めています。そしてついに今年の春で5年を迎えました。そろそろ、運用成績に一喜一憂しても良いと思い現在の運用状況を振り返ってみました。
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投資信託スタート

いよいよ、投資信託の買い付けを始めることになりました。 証券会社は楽天証券に決定。楽天カード経由で毎月支払えるように準備も出来ました。 次は投資するファンド選びです。  インデックスファンドにすることは決めています。ただ、バランス型では自分では何もコントロール出来ないのでさすがに面白くありません。 そこで、個別のインデックスファンドを自分の 感覚で分散することにしました。 ...
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投資信託をどこから購入するか

投資信託を始めることを雑誌の記事の影響で割とあっさり決めたことを以前の記事で書かせてもらいました。   投資を始めたきっかけは雑誌「なんて安直な」と思われるかもしれませんが、一応私なりに 「これなら行けるのでは。」という根拠は持っておりました。それは、会社で導入されていた制度の『確定拠出年金』です。
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投資を始めたきっかけは雑誌

私が投資を始めたきっかけとは。。。今から5年ほど前のことです。当時は資産運用などというものには全く縁がない生活を送っていました。せいぜい貯金をしている程度です。妻の勧めで会社がやっている財形貯蓄をしていました。よく、「貯金をするためには財形貯蓄のように給料天引きで自然と貯金ができる方法をとるべき」と言われています。まさにその通りで、貯金額は順調に増えていました。ただ、積み立てた金額がそのまま残って...
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太陽光発電の投資効果?

投資について、考えている時にふと太陽光発電って投資では?と思い当たりました。ということは貯蓄を除くと私の初めての投資は太陽光発電ということになります。我が家には今から15年ほど前に設置しています。まだ、そんなに普及していなかった頃です。最近でもゼロエネルギー住宅などと自然にも家計にも優しい 装置というイメージだと思いますが、投資効果としてはどの程度のものでしょうか?ざっくりですが考えてみました。 ...
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退職金をどうするか・・・仕分けする

退職金ですが、もらった直後に浮かれて無駄使いしない様、各銀行の退職金特別優遇定期預金に預けまわして1年半が立ちました。退職金をどうするか・・・まずは安定運用で頭を冷やすこの間頭を冷やすとともに今後どのように運用するか自分なりに考えてきました。同時に退職した同僚への情報収集、ネットでの検索(「退職金 運用」とかでよく検索しました)などなど。。。色々な方が、それぞれの考えで運用されており参考になりまし...
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退職金をどうするか・・・まずは安定運用で頭を冷やす

早期退職したことにより、退職金を頂くことになりました。まとまったお金を手にしたことになります。さて、これをこのまま放っておいてもしょうが無いとは誰しも考えると思います。特に退職金が振り込まれた銀行さんは黙っていません。さて、どうするか。。。
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退職後6か月目に再就職すると確定拠出年金の手続き(移換)がややこしい

今回は転職と確定拠出年金の移換タイミングのお話です。 確定拠出年金制度のある会社を退職・転職するときはタイミングによっては結構ややこしいことになるのですが私は見事にはまりました。 以下にその難局を切り抜けたのか。その記録です。 関連記事 資産運用のとっかかり・・・確定拠出年金 私がリストラで退職した会社では確定拠出年金の制度がありました。(日本版401Kというやつ...
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マネーフォワードで可視化してみました

転職してから結構時間が経ちました。何とか転職は出来たものの、収入の減少は避けられませんでした。収入が減った分、どうにか補わなければなりません。 ひとつは支出を減らすこと。 もう一つは収入を増やすこと。どちらかが出来ないとせっかく頂いた退職金などの貯金を取り崩さなければなりません。収入を増やすことは簡単には出来ませんので(今年は少し給料アップしましたが、まだまだです)保険の見直しなど少しずつ支出を減...
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資産運用のとっかかり・・・確定拠出年金

 これまで早期退職の話ばかり書いてきて少し疲れてきましたので、今回は別のネタで行きたいと思います。 確定拠出年金という単語は何となく聞いたことがあっても、実際にはどのようなものか良くわかっていない方も多いのでは無いでしょうか。 かくいう私もそうでした。 たまたま前に勤めていた会社が確定拠出年金の制度を始めたため、訳もわからずに運用を始めたのが最初です。(今でも完全に理解はできていなのですが)